Det finns olika sätt att kontrollera om en fond är bra eller inte. Ett sätt är att använda sig av rating (fondbetyg).
Ett flertal företag utvärderar löpande fonder genom så kallad rating. Fonderna betygsätts utifrån olika kriterier, framförallt historisk avkastning och risk. Det förekommer även rating där förutsättningar för framtida utveckling vägs in i betygen. Rating var inte så vanligt förekommande för några år sedan, men har blivit en allt mer vanlig metod för utvärdering av fonder.
När du ska välja fond kan det vara intressant att se vad olika fonder har fått för betyg vid rating. Men, det ger inte facit om framtiden och du måste också ta hänsyn till viktiga frågor som vilken tidshorisont du har för ditt sparande, vilken risk du är beredd att ta m m. Om samma fond har fått högt betyg i flera olika ratingsystem betyder det att fonden har lyckats bra utifrån fondens placeringsinriktning och risk så här långt.
Olika ratingsystem (betygsystem)
Morningstar - I Morningstars ratingsystem har fonderna grupperats i ca 140 olika fondkategorier där fonderna inom varje kategori ska vara jämförbara med varandra. Morningstars rating (betyg) bygger på hur avkastningen har sett ut för fonderna den senaste tre- fem- och tioårsperioden. Beroende på hur bra fonden gått tilldelas den ett betyg i form av 1-5 stjärnor, där 5 är bäst.
Financial Times - Här värderas fonder inom olika kategorier utifrån avkastningen under en period på 3 - 5 år. Betygskalan går från 1 till 5, där 5 är bäst. Ratingen publiceras i Financial Times och i Privata Affärer.
Wassum Fund Rating - Det här ratingsystemet används bland annat av PPM. Det publiceras i Dagens Nyheter och på PPMs hemsida. Betygsmodellen tar inte bara hänsyn till historisk avkastning utan gör även en bedömning av dem som sköter fonden och fondens förmåga att ge bättre resultat än övriga fonder framöver. Betygen varierar mellan ett W och fem W. De som får fem W bedöms kunna ge en högre avkastning än andra fonder. Betyget tre W betyder att fonden antas gå som genomsnittsfonden.
Standard & Poors (S&P) Fund Rating - Även detta ratingsystem används av PPM. Endast fonder från fondbolag som betalar för denna rating ingår i utvärderingen. Precis som för Wassum Fund Rating tittar man inte enbart på historisk avkastning utan även på fondernas framtida förmåga. De 20 procent av fonderna som presterat bäst (gett högst avkastning) får ett betyg mellan ett A och tre A.
Det betyder att även de fonder som bara fått ett A tillhör de bästa fonderna.
Fondmarknaden.se- Detta betyg väger in vilken avkastning fonden har haft i jämförelse med liknande fonder, vilken risk man har tagit i förhållande till den avkastning man fått samt de olika avgifter fonden har. Därefter sätts ett betyg som sträcker sig från 1-5 i form av stjärnor där 5 är bäst. Fonden ska har funnits i minst tre år för att bli betygsatt.
OBS! - Historisk avkastning säger hur fonden har gått tidigare, men avslöjar inget om framtida förväntningar. Rating ger dessutom information om hur olika bedömare ser på olika fonder och fler faktorer än historisk avkastning vägs in. Har en fond fått högsta betyg hos flera ratingföretag så är det värdefull information.
Det finns även ratingföretag som utvärderar fondförvaltare istället för fonder.